Avis sur la banque pro Revolut Business
Vous souhaitez ouvrir un compte bancaire professionnel et cherchez à en savoir plus sur la banque en ligne Revolut Business ? Cet article est fait pour vous : nous avons analysé l'offre de Revolut Business afin que vous puissiez choisir votre compte bancaire professionnel en ligne et identifier facilement les points forts et points faibles de l'offre 👉
L'offre Revolut Business en Bref
Notre avis sur Revolut Business est globalement très positif. C'est un compte pro qui convient aussi bien aux freelances cherchant un compte gratuit, qu'aux startups ou PME déjà créées qui cherchent un compte secondaire ou cherchent à basculer sur un compte principal, avec notamment l'avantage d'être très peu coûteux sur les transactions internationales.
Revolut Business se démarque se démarque principalement sur deux axes :
une offre gratuite aussi bien pour les startups ou PME que pour les freelances
de faibles coûts sur les taux de changes, les retraits à l'étranger et les virements hors zone SEPA
une offre de paiement interne ("Revolut Reader" similaire à SumUp ou Stripe), très pratique pour les encaissements en ligne et avec des coûts très compétitifs : 0.8% + 0,02€
Si votre société a une dimension internationale, l'offre de Revolut est donc à considérer avec attention.
Sur les autres points intéressants de l'offre Revolut Business, on notera :
Des outils d'analyse de dépense, de facturation, la gestion des dépenses d'équipe
Une solution de placement de trésorerie
Une API pour intégrer les informations de son compte dans une application interne
Attention cependant, si vous êtes en phase de création de société de type SAS, SASU, EURL ou SARL, Revolut Business ne permet pas d'obtenir un certificat de dépôt de capital social nécessaire à l'immatriculation de votre société. Sauf si vous êtes en micro-entreprise ou entreprise individuelle, si vous créez votre société, le compte Revolut Business ne sera pas adapté, mais conviendra plutôt soit pour changer de compte pro pour une entreprise déjà existante ou pour bénéficier d'un compte secondaire.
Avantages :
Une offre gratuite pour les startups et les freelances
Pas de frais sur les dépenses à l'étranger
Outils de facturation
Placement de trésorerie
API pour brancher à vos applications internes
Des solutions d'encaissement avec peu de frais (Revolut Pay et Revolut Reader)
Inconvénients :
Pas de chéquier ni de chèque de banque
Pour les créations de SAS, SASU, EURL, SARL : pas de possibilité de dépôt de capital social
Pas de prêt ou de découvert
| Offre la moins chère | gratuite |
|---|---|
| Tarif mensuel (toutes les offres) | 0€ / 7€ / 25€ (freelances) et 0€ / 25€ / 100€ (entreprise) |
| Cashback | oui avec la carte Metal (1%) |
| Dépôt capital social (création SAS, SARL, SASU, EURL,...) | non disponible |
| Revolut Business | |
|---|---|
| Offre | |
| Offre la moins chère | gratuite |
| Tarif mensuel (toutes les offres) | 0€ / 7€ / 25€ (freelances) et 0€ / 25€ / 100€ (entreprise) |
| Cashback | oui avec la carte Metal (1%) |
| Dépôt capital social (création SAS, SARL, SASU, EURL,...) | non disponible |
Revolut Business : quels tarifs ?
Tarifs pour les freelances
Revolut Business propose une offre gratuite et une offre "Professionnel" à 7€ par mois en ligne avec les tarifs d'autres banques pro en ligne comme Blank, Shine ou Propulse By CA par exemple.
Elle propose aussi une offre "Ultimate" à 25€/mois avec des plafonds relevés et quelques fonctionnalités supplémentaires.
| Tarif mensuel HT | 0€ / mois |
|---|---|
| Nombre d'accès utilisateurs | illimité |
| Cartes physiques | 1 (Mastercard Plastique) |
| Cartes virtuelles | 200 / personne |
| Nombre de comptes | 1 (25 devises) |
| Paiement par carte (hors zone euro) | 3€ / paiement |
| Limite de paiement CB (par mois) | 20.000€ carte One (40.000 carte Plus et 60.000€ carte X) |
| Plafond de retrait | 3000€ par jour et 20 000€ pour 30 jours glissants |
| IBAN | FR |
| Nombre de virements et prélèvements SEPA | 1000 |
| Frais virements supplémentaires | 0,20€ / virement |
| Encaissement de chèques | |
| Frais chèque supplémentaire | |
| Virements entrants SWIFT (internationaux) | gratuit |
| Virements sortants SWIFT (internationaux) | 3€ / paiement |
| Virements groupés | |
| Cashback |
| Outil de facturation | |
|---|---|
| Numérisation notes de frais / factures | |
| Accès comptable | |
| Connexion à des applications tierces |
| Tarif mensuel HT | 7€ / mois |
|---|---|
| Nombre d'accès utilisateurs | illimité |
| Cartes physiques | 1 (Mastercard Metal) + 3 cartes plastique |
| Cartes virtuelles | 200 / personne |
| Nombre de comptes | 1 (25 devises) |
| Paiement par carte (hors zone euro) | 5 gratuits, 3€ / paiement au delà |
| Limite de paiement CB (par mois) | 20.000€ carte One (40.000 carte Plus et 60.000€ carte X) |
| Plafond de retrait | 3000€ par jour et 20 000€ pour 30 jours glissants |
| IBAN | FR |
| Nombre de virements et prélèvements SEPA | 1000 |
| Frais virements supplémentaires | 0,20€ / virement |
| Encaissement de chèques | |
| Frais chèque supplémentaire | |
| Virements entrants SWIFT (internationaux) | gratuit |
| Virements sortants SWIFT (internationaux) | 5 gratuits, 3€ / paiement au delà |
| Virements groupés | |
| Cashback | oui avec la carte Metal (1%) |
| Outil de facturation | |
|---|---|
| Numérisation notes de frais / factures | |
| Accès comptable | |
| Connexion à des applications tierces |
| Tarif mensuel HT | 25€ / mois |
|---|---|
| Nombre d'accès utilisateurs | illimité |
| Cartes physiques | 2 (Mastercard Metal) + 3 cartes plastique |
| Cartes virtuelles | 200 / personne |
| Nombre de comptes | 1 (25 devises) |
| Paiement par carte (hors zone euro) | 10 gratuits, 3€ / paiement au delà |
| Limite de paiement CB (par mois) | 20.000€ carte One (40.000 carte Plus et 60.000€ carte X) |
| Plafond de retrait | 3000€ par jour et 20 000€ pour 30 jours glissants |
| IBAN | FR |
| Nombre de virements et prélèvements SEPA | 1000 |
| Frais virements supplémentaires | 0,20€ / virement |
| Encaissement de chèques | |
| Frais chèque supplémentaire | |
| Virements entrants SWIFT (internationaux) | gratuit |
| Virements sortants SWIFT (internationaux) | 10 gratuits, 3€ / paiement au delà |
| Virements groupés | |
| Cashback | oui avec la carte Metal (1%) |
| Outil de facturation | |
|---|---|
| Numérisation notes de frais / factures | |
| Accès comptable | |
| Connexion à des applications tierces |
| Revolut Freelance Free | Revolut Freelance Professional | Revolut Freelance Ultimate | |
|---|---|---|---|
| Caractéristiques de l'offre | |||
| Tarif mensuel HT | 0€ / mois | 7€ / mois | 25€ / mois |
| Nombre d'accès utilisateurs | illimité | illimité | illimité |
| Cartes physiques | 1 (Mastercard Plastique) | 1 (Mastercard Metal) + 3 cartes plastique | 2 (Mastercard Metal) + 3 cartes plastique |
| Cartes virtuelles | 200 / personne | 200 / personne | 200 / personne |
| Nombre de comptes | 1 (25 devises) | 1 (25 devises) | 1 (25 devises) |
| Paiement par carte (hors zone euro) | 3€ / paiement | 5 gratuits, 3€ / paiement au delà | 10 gratuits, 3€ / paiement au delà |
| Limite de paiement CB (par mois) | 20.000€ carte One (40.000 carte Plus et 60.000€ carte X) | 20.000€ carte One (40.000 carte Plus et 60.000€ carte X) | 20.000€ carte One (40.000 carte Plus et 60.000€ carte X) |
| Plafond de retrait | 3000€ par jour et 20 000€ pour 30 jours glissants | 3000€ par jour et 20 000€ pour 30 jours glissants | 3000€ par jour et 20 000€ pour 30 jours glissants |
| IBAN | FR | FR | FR |
| Nombre de virements et prélèvements SEPA | 1000 | 1000 | 1000 |
| Frais virements supplémentaires | 0,20€ / virement | 0,20€ / virement | 0,20€ / virement |
| Encaissement de chèques | |||
| Frais chèque supplémentaire | |||
| Virements entrants SWIFT (internationaux) | gratuit | gratuit | gratuit |
| Virements sortants SWIFT (internationaux) | 3€ / paiement | 5 gratuits, 3€ / paiement au delà | 10 gratuits, 3€ / paiement au delà |
| Virements groupés | |||
| Cashback | oui avec la carte Metal (1%) | oui avec la carte Metal (1%) | |
| Outils de comptabilité | |||
| Outil de facturation | |||
| Numérisation notes de frais / factures | |||
| Accès comptable | |||
| Connexion à des applications tierces | |||
Tarifs pour les entreprises, startup ou PME
C'est suffisamment rare pour être souligné, Revolut Business propose une offre 100% gratuite. Ce compte dispose d'une carte Mastercard (plastique et non Metal) et a des frais pour les frais internationaux contrairement aux formules ultérieures.
Revolut Business propose une offre Grow à 25€/mois et une offre Scale à 100€/mois. Elles comportent peu de frais sur les transactions internationales, et ce qui les différentie est le plafond du nombre de transaction sans frais ou les plafonds en terme de change de devises. L'offre Grow propose 1 seule carte Metal contre 2 pour l'offre Scale (les cartes plastiques ou virtuelles sont quant à elles illimitées).
| Tarif mensuel HT | 0€ / mois |
|---|---|
| Nombre d'accès utilisateurs | illimité |
| Cartes physiques | 1 (Mastercard Plastique) + 3 cartes plastique par personne |
| Cartes virtuelles | 200 / personne |
| Nombre de comptes | 1 (25 devises) |
| Paiement par carte (hors zone euro) | 3€ / paiement |
| Limite de paiement CB (par mois) | 20.000€ carte One (40.000 carte Plus et 60.000€ carte X) |
| Plafond de retrait | 3000€ par jour et 20 000€ pour 30 jours glissants |
| IBAN | FR |
| Nombre de virements et prélèvements SEPA | 1000 |
| Frais virements supplémentaires | 0,20€ / virement |
| Encaissement de chèques | |
| Frais chèque supplémentaire | |
| Virements entrants SWIFT (internationaux) | gratuit |
| Virements sortants SWIFT (internationaux) | 3€ / paiement |
| Virements groupés | |
| Cashback |
| Outil de facturation | |
|---|---|
| Numérisation notes de frais / factures | |
| Accès comptable | |
| Connexion à des applications tierces |
| Tarif mensuel HT | 25€ / mois |
|---|---|
| Nombre d'accès utilisateurs | illimité |
| Cartes physiques | 2 (Mastercard Metal) + 3 cartes plastique |
| Cartes virtuelles | 200 / personne |
| Nombre de comptes | 1 (25 devises) |
| Paiement par carte (hors zone euro) | 10 gratuits, 3€ / paiement au delà |
| Limite de paiement CB (par mois) | 20.000€ carte One (40.000 carte Plus et 60.000€ carte X) |
| Plafond de retrait | 3000€ par jour et 20 000€ pour 30 jours glissants |
| IBAN | FR |
| Nombre de virements et prélèvements SEPA | 1000 |
| Frais virements supplémentaires | 0,20€ / virement |
| Encaissement de chèques | |
| Frais chèque supplémentaire | |
| Virements entrants SWIFT (internationaux) | gratuit |
| Virements sortants SWIFT (internationaux) | 10 gratuits, 3€ / paiement au delà |
| Virements groupés | |
| Cashback | oui avec la carte Metal (1%) |
| Outil de facturation | |
|---|---|
| Numérisation notes de frais / factures | |
| Accès comptable | |
| Connexion à des applications tierces |
| Tarif mensuel HT | 100€ / mois |
|---|---|
| Nombre d'accès utilisateurs | illimité |
| Cartes physiques | 2 (Mastercard Metal) + 3 cartes plastique / personne |
| Cartes virtuelles | 200 / personne |
| Nombre de comptes | 1 (25 devises) |
| Paiement par carte (hors zone euro) | 50 gratuits, 3€ / paiement au delà |
| Limite de paiement CB (par mois) | 20.000€ carte One (40.000 carte Plus et 60.000€ carte X) |
| Plafond de retrait | 3000€ par jour et 20 000€ pour 30 jours glissants |
| IBAN | FR |
| Nombre de virements et prélèvements SEPA | 1000 |
| Frais virements supplémentaires | 0,20€ / virement |
| Encaissement de chèques | |
| Frais chèque supplémentaire | |
| Virements entrants SWIFT (internationaux) | gratuit |
| Virements sortants SWIFT (internationaux) | 50 gratuits, 3€ / paiement au delà |
| Virements groupés | |
| Cashback | oui avec la carte Metal (1%) |
| Outil de facturation | |
|---|---|
| Numérisation notes de frais / factures | |
| Accès comptable | |
| Connexion à des applications tierces |
| Revolut Entreprise Free | Revolut Entreprise Grow | Revolut Entreprise Scale | |
|---|---|---|---|
| Caractéristiques de l'offre | |||
| Tarif mensuel HT | 0€ / mois | 25€ / mois | 100€ / mois |
| Nombre d'accès utilisateurs | illimité | illimité | illimité |
| Cartes physiques | 1 (Mastercard Plastique) + 3 cartes plastique par personne | 2 (Mastercard Metal) + 3 cartes plastique | 2 (Mastercard Metal) + 3 cartes plastique / personne |
| Cartes virtuelles | 200 / personne | 200 / personne | 200 / personne |
| Nombre de comptes | 1 (25 devises) | 1 (25 devises) | 1 (25 devises) |
| Paiement par carte (hors zone euro) | 3€ / paiement | 10 gratuits, 3€ / paiement au delà | 50 gratuits, 3€ / paiement au delà |
| Limite de paiement CB (par mois) | 20.000€ carte One (40.000 carte Plus et 60.000€ carte X) | 20.000€ carte One (40.000 carte Plus et 60.000€ carte X) | 20.000€ carte One (40.000 carte Plus et 60.000€ carte X) |
| Plafond de retrait | 3000€ par jour et 20 000€ pour 30 jours glissants | 3000€ par jour et 20 000€ pour 30 jours glissants | 3000€ par jour et 20 000€ pour 30 jours glissants |
| IBAN | FR | FR | FR |
| Nombre de virements et prélèvements SEPA | 1000 | 1000 | 1000 |
| Frais virements supplémentaires | 0,20€ / virement | 0,20€ / virement | 0,20€ / virement |
| Encaissement de chèques | |||
| Frais chèque supplémentaire | |||
| Virements entrants SWIFT (internationaux) | gratuit | gratuit | gratuit |
| Virements sortants SWIFT (internationaux) | 3€ / paiement | 10 gratuits, 3€ / paiement au delà | 50 gratuits, 3€ / paiement au delà |
| Virements groupés | |||
| Cashback | oui avec la carte Metal (1%) | oui avec la carte Metal (1%) | |
| Outils de comptabilité | |||
| Outil de facturation | |||
| Numérisation notes de frais / factures | |||
| Accès comptable | |||
| Connexion à des applications tierces | |||
Quels statuts possibles pour ouvrir son compte pro en ligne avec Revolut Business ?
Revolut Business accepte les statuts d'entreprise les plus courants : micro-entreprise, SASU, SAS, SARL, entreprise individuelle, etc... Cependant elle sépare son offre entre, d'une part les indépendants (micro-entreprise, entreprises individuelles) à partir de 11€/mois et d'autre part tous les TPE, PME, Startups à partir de 34€/mois.
| Auto-entrepreneur | |
|---|---|
| SASU | |
| SAS | |
| SARL | |
| EI / EIRL | |
| EURL | |
| Association | |
| SCI |
| Revolut Business | |
|---|---|
| Statuts | |
| Auto-entrepreneur | |
| SASU | |
| SAS | |
| SARL | |
| EI / EIRL | |
| EURL | |
| Association | |
| SCI | |
🔎Notre avis sur les statuts acceptés par Revolut Business
Revolut Business accepte tous les types de société, de la SAS, SASU, EURL, SARL à la SCI, les micro-entreprises mais aussi les associations.
Dès 0€ / mois
idéal pour gérer les paiements en plusieurs devises
✅ transactions internationales à frais très réduits
✅ terminal de paiement compétitif
✅ carte Metal (offres payants)
✅ cartes plastiques ou virtuelles illimitées
✅ Solutions de facturations
✅ Dépenses d'équipe
Quels outils pour la facturation et la comptabilité avec Revolut Business ?
L'outil de facturation est bien présenté dans l'offre Revolut Business, mais semble ne pas être encore disponible.
Si vous utilisez un outil de facturation annexe ou si vous utilisez Revolut Business pour un compte secondaire, cela ne posera donc aucun problème. Sinon, il conviendra d'utiliser une autre banque comme Qonto ou Shine qui propose ce service.
| Outil de facturation | bientôt disponible |
|---|---|
| Numérisation notes de frais / factures | |
| Accès comptable |
| Revolut Business | |
|---|---|
| Comptabilité | |
| Outil de facturation | bientôt disponible |
| Numérisation notes de frais / factures | |
| Accès comptable | |
Revolut Business : solutions de paiement et frais liés
Sur les paiements, la vraie force se Revolut se situe sur les paiements internationaux qui sont gratuits.
Vous pouvez payer avec une carte bancaire (physique ou virtuelle) Mastercard, en virement SEPA illimités ou en virement SWIFT dans 28 devises (sans frais selon la formule choisie).
| Carte bancaire | Mastercard |
|---|---|
| Carte virtuelle | |
| Chéquier | |
| Chèque de banque | |
| Virement SEPA | illimité |
| Virement hors SEPA | sans frais |
| Virements groupés (XML, paie des salariés) | |
| Retrait espèce | 2% |
| Revolut Business | |
|---|---|
| Paiements | |
| Carte bancaire | Mastercard |
| Carte virtuelle | |
| Chéquier | |
| Chèque de banque | |
| Virement SEPA | illimité |
| Virement hors SEPA | sans frais |
| Virements groupés (XML, paie des salariés) | |
| Retrait espèce | 2% |
💡Bon à savoir sur les cartes de paiement
Chaque utilisateur peut demander 3 cartes physiques et 200 cartes virtuelles (en plus des cartes Metal incluses dans les offres payantes). La première carte en plastique est gratuite mais les autres font l'objet de frais de livraison. Les cartes virtuelles sont toujours gratuites et limitées à 200 par personne. Sur les comptes Freelance, seuls les propriétaires de compte sont autorisés à détenir des cartes.
Revolut Business : solutions d'encaissement et frais liés
Revolut Business
| Type IBAN | français (FR) |
|---|---|
| Encaissement de chèque | |
| Frais sur chèques encaissés | pas d'encaissement |
| Frais sur virements entrants internationaux | gratuit |
| Encaissement espèce | |
| Collaboration avec un terminal de paiement | Revolut Pay (1% + 0,20€) |
| Revolut Business | |
|---|---|
| Encaissement | |
| Type IBAN | français (FR) |
| Encaissement de chèque | |
| Frais sur chèques encaissés | pas d'encaissement |
| Frais sur virements entrants internationaux | gratuit |
| Encaissement espèce | |
| Collaboration avec un terminal de paiement | Revolut Pay (1% + 0,20€) |
🔎Notre avis sur les solutions d'encaissement de Revolut Business
Revolut Business propose deux solutions pour les encaissements :
une solution en ligne avec Revolut Pay pour remplacer Stripe par exemple, avec un tarif de 1%+ 0,20€. Plutôt compétitif donc.
une solution de terminal de paiement avec Revolut Reader, qui vient concurrencer des acteurs comme SumUp, avec un terminal à 49€ (plus cher que la concurrence) mais des commissions à 0,8% + 0,02€ (moins cher que la concurrence).
Chez Philtr, on apprécie donc la diversité des solutions proposées et surtout les offres très compétitives.
Dès 0€ / mois
idéal pour gérer les paiements en plusieurs devises
✅ transactions internationales à frais très réduits
✅ terminal de paiement compétitif
✅ carte Metal (offres payants)
✅ cartes plastiques ou virtuelles illimitées
✅ Solutions de facturations
✅ Dépenses d'équipe
Dépôt de capital en ligne avec Revolut Business
Si vous souhaitez créer votre société et obtenir une attestation de dépôt de capital social (pour une SAS, SASU, SARL ou EURL par exemple), Revolut Business ne répondra pas à votre besoin puisque ce service n'est pas proposé.
Il faudra donc vous tourner vers une banque comme Qonto ou Shine par exemple qui le proposent.
Le dépôt de capital social n'est pas nécessaire pour les entreprises individuelles et micro-entreprises. Il est par contre obligatoire avant d'enregistrer sa société au RCS pour les entreprises de type SAS, SASU, SCI, SARL, EURL, ...
Qui est derrière Revolut Business ?
Revolut est une banque indépendante qui ne repose sur aucune autre banque mère. Elle possède une licence bancaire.
FAQ
Philtr est une marque de la société OIB Group, comparateur et courtier digital 100% en ligne et inscrit à l’Orias comme courtier en assurance sous le numéro 19007909.
